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如何找到最好的股息股票

  • 2021-03-16 15:12:34

由于利率仍接近历史最低水平,渴望获得收益的投资者正在寻找股票,以从其投资中获得收入。尽管找到收益率远高于长期国债最近微不足道的2.4%的股票相当容易,但股票分红伴随着巨大的风险。股息永远不能保证支付,正如2020年所教给我们的那样,当形势变得艰难时,即使是最好的投资者也能看到他们的股息流被削减了。

因此,在寻找投资收益时,重要的是要超越标题的收益率数字,而要关注支持这些收益的基本原理。通过更深入地挖掘,您可以发现不仅今天能支付高额股息,而且有机会随着时间的流逝而维持和增加这些股息的股票。考虑到这一点,以下是一些有关如何找到最佳股利股票的关键策略。

找出这些股息的支付范围

支付现金股利的公司首先需要拿出现金。他们基本上可以通过两种方式来做到这一点。他们可以从其运营中产生现金,也可以从资产负债表中释放现金。交出资产负债表现金可能会工作一小会儿,但这绝不是公司向所有者返还资金的可持续计划。可持续股息是从公司的经营现金流中支付的。

从大多数金融网站查找公司的支付比率是相当简单的。派息比率着眼于公司的股息支付与其会计收入相比有多大。这个数字是筛选公司的好方法,但是收入和现金流很有可能讲出不同的故事。

您正在寻找的是覆盖范围内的“金发姑娘区”。您想要的覆盖范围足够强大,即使公司遇到一些短期麻烦,该公司也有能力继续派发股息。同时,您希望股息支付本身在公司运营中占足够大的比例,以至于对其进行认真对待并表现出对它的体面承诺。

当业务发展顺利时,很容易忽略其资产负债表。另一方面,当事情变坏时,资产负债表可能是造成差异的主要因素,既有足够的时间来解决这些问题,又可以将其委托给历史的垃圾箱。

资产负债表看什么公司拥有和它什么欠。它的资产(所拥有的东西)与负债(所欠的数额)相比越大,资产负债表就越强大。在紧要关头,公司可以出售其资产以帮助偿还其债务。在更常见的情况下,贷方会查看公司资产负债表在确定是否扩大或续期信贷方面的实力。

要寻找的东西包括现金水平(越好),流动比率(越高越好)和债务权益比率(越低越好,只要它为零或更高)。此外,如果公司有长期债务,请检查该债务何时到期。理想情况下,您希望分期付款的日程安排或将来的任何大型到期日都远。

查看其股息记录

尽管过去并不能保证未来,但就股息而言,过去所做的事情充分说明了公司对回报所有者的承诺。如果一家公司能够在保持资产负债表强劲且派息率合理的同时持续提高股息,那么这充分说明了其业务实力和对股东的承诺。

此外,如果一家公司不得不削减其股息(例如由于金融危机或大流行所致),那么多快建立一次股息储备就可以说出了很多。它展示了造成裁员的痛苦程度,以及公司领导层对业务真正复苏的信心。此外,股息是否能恢复以及其恢复速度如何,在很大程度上说明了基本业务模型的弹性。

了解企业如何赚钱

可靠地支付股息的公司往往以要求其支付股息 的方式来组织,或者倾向于以某种方式帮助巩固其现金流的业务模型。重要的是要认识到公司如何支付股息以及为什么这些股息看起来可持续。

这样,您可以留意这些现金流可能发生的破坏,直到它们变得足够大而实际使公司及其股息脱轨。毕竟,股息永远不能保证支付,而且公司的现金流必须持续存在。

质量至少与数量一样重要

在当今的低利率环境中,股息股票可能会提供比许多债券更好的收入,但显然存在附加条件。由于永远不能保证分红,您需要超越总付款额,以找出该股息的质量。

关于股息的可持续性,该质量至少与支付的金额一样重要。通过很好地处理公司的股息覆盖率,派息比率,资产负债表强度,股息历史以及该业务如何赚钱,您通常可以对这种质量有很好的感觉。这可以帮助您找到最佳的股息股票。

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